黄网页在线观看,午夜影院黄色,狠狠操网,国产福利区一区二在线观看,91色老99久久九九爱精品,欧美视频在线免费播放,欧美日韩精

原標題：最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部 印發(fā)《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》的通知

最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部印發(fā)《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》的通知

各省、自治區、直轄市高級人民法院、人民檢察院、公安廳（局）、司法廳（局），解放軍軍事法院、軍事檢察院，新疆維吾爾自治區高級人民法院生產(chǎn)建設兵團分院、新疆生產(chǎn)建設兵團人民檢察院、公安局、司法局：

為依法懲治非法放貸犯罪活動(dòng)，切實(shí)維護國家金融市場(chǎng)秩序與社會(huì )和諧穩定，有效防范因非法放貸誘發(fā)涉黑涉惡以及其他違法犯罪活動(dòng)，保護公民、法人和其他組織合法權益，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯(lián)合制定了《關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》，請認真貫徹執行。

最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部

2019年7月23日

最高人民法院 最高人民檢察院 公安部 司法部關(guān)于辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)

為依法懲治非法放貸犯罪活動(dòng)，切實(shí)維護國家金融市場(chǎng)秩序與社會(huì )和諧穩定，有效防范因非法放貸誘發(fā)涉黑涉惡以及其他違法犯罪活動(dòng)，保護公民、法人和其他組織合法權益，根據刑法、刑事訴訟法及有關(guān)司法解釋、規范性文件的規定，現對辦理非法放貸刑事案件若干問(wèn)題提出如下意見(jiàn)：

一、違反國家規定，未經(jīng)監管部門(mén)批準，或者超越經(jīng)營(yíng)范圍，以營(yíng)利為目的，經(jīng)常性地向社會(huì )不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場(chǎng)秩序，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條第（四）項的規定，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。

前款規定中的“經(jīng)常性地向社會(huì )不特定對象發(fā)放貸款”，是指2年內向不特定多人（包括單位和個(gè)人）以借款或其他名義出借資金10次以上。

貸款到期后延長(cháng)還款期限的，發(fā)放貸款次數按照1次計算。

二、以超過(guò)36%的實(shí)際年利率實(shí)施符合本意見(jiàn)第一條規定的非法放貸行為，具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條規定的“情節嚴重”，但單次非法放貸行為實(shí)際年利率未超過(guò)36%的，定罪量刑時(shí)不得計入：

（一）個(gè)人非法放貸數額累計在200萬(wàn)元以上的，單位非法放貸數額累計在1000萬(wàn)元以上的；

（二）個(gè)人違法所得數額累計在80萬(wàn)元以上的，單位違法所得數額累計在400萬(wàn)元以上的；

（三）個(gè)人非法放貸對象累計在50人以上的，單位非法放貸對象累計在150人以上的；

（四）造成借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等嚴重后果的。

具有下列情形之一的，屬于刑法第二百二十五條規定的“情節特別嚴重”：

（一）個(gè)人非法放貸數額累計在1000萬(wàn)元以上的，單位非法放貸數額累計在5000萬(wàn)元以上的；

（二）個(gè)人違法所得數額累計在400萬(wàn)元以上的，單位違法所得數額累計在2000萬(wàn)元以上的；

（三）個(gè)人非法放貸對象累計在250人以上的，單位非法放貸對象累計在750人以上的；

（四）造成多名借款人或者其近親屬自殺、死亡或者精神失常等特別嚴重后果的。

三、非法放貸數額、違法所得數額、非法放貸對象數量接近本意見(jiàn)第二條規定的“情節嚴重”“情節特別嚴重”的數額、數量起點(diǎn)標準，并具有下列情形之一的，可以分別認定為“情節嚴重”“情節特別嚴重”：

（一）2年內因實(shí)施非法放貸行為受過(guò)行政處罰2次以上的；

（二）以超過(guò)72%的實(shí)際年利率實(shí)施非法放貸行為10次以上的。

前款規定中的“接近”，一般應當掌握在相應數額、數量標準的80%以上。

四、僅向親友、單位內部人員等特定對象出借資金，不得適用本意見(jiàn)第一條的規定定罪處罰。但具有下列情形之一的，定罪量刑時(shí)應當與向不特定對象非法放貸的行為一并處理：

（一）通過(guò)親友、單位內部人員等特定對象向不特定對象發(fā)放貸款的；

（二）以發(fā)放貸款為目的，將社會(huì )人員吸收為單位內部人員，并向其發(fā)放貸款的；

（三）向社會(huì )公開(kāi)宣傳，同時(shí)向不特定多人和親友、單位內部人員等特定對象發(fā)放貸款的。

五、非法放貸數額應當以實(shí)際出借給借款人的本金金額認定。非法放貸行為人以介紹費、咨詢(xún)費、管理費、逾期利息、違約金等名義和以從本金中預先扣除等方式收取利息的，相關(guān)數額在計算實(shí)際年利率時(shí)均應計入。

非法放貸行為人實(shí)際收取的除本金之外的全部財物，均應計入違法所得。

非法放貸行為未經(jīng)處理的，非法放貸次數和數額、違法所得數額、非法放貸對象數量等應當累計計算。

六、為從事非法放貸活動(dòng)，實(shí)施擅自設立金融機構、套取金融機構資金高利轉貸、騙取貸款、非法吸收公眾存款等行為，構成犯罪的，應當擇一重罪處罰。

為強行索要因非法放貸而產(chǎn)生的債務(wù)，實(shí)施故意殺人、故意傷害、非法拘禁、故意毀壞財物、尋釁滋事等行為，構成犯罪的，應當數罪并罰。

糾集、指使、雇傭他人采用滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢等手段強行索要債務(wù)，尚不單獨構成犯罪，但實(shí)施非法放貸行為已構成非法經(jīng)營(yíng)罪的，應當按照非法經(jīng)營(yíng)罪的規定酌情從重處罰。

以上規定的情形，刑法、司法解釋另有規定的除外。

七、有組織地非法放貸，同時(shí)又有其他違法犯罪活動(dòng)，符合黑社會(huì )性質(zhì)組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團認定標準的，應當分別按照黑社會(huì )性質(zhì)組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團偵查、起訴、審判。

黑惡勢力非法放貸的，據以認定“情節嚴重”“情節特別嚴重”的非法放貸數額、違法所得數額、非法放貸對象數量起點(diǎn)標準，可以分別按照本意見(jiàn)第二條規定中相應數額、數量標準的50%確定；同時(shí)具有本意見(jiàn)第三條第一款規定情形的，可以分別按照相應數額、數量標準的40%確定。

八、本意見(jiàn)自2019年10月21日起施行。對于本意見(jiàn)施行前發(fā)生的非法放貸行為，依照最高人民法院《關(guān)于準確理解和適用刑法中“國家規定”的有關(guān)問(wèn)題的通知》（法發(fā)〔2011〕155號）的規定辦理。